Geldwäscheprävention und Verifizierung

Vertrauen beginnt mit Transparenz. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Massnahmen wir gegen Geldwäsche treffen, wann wir Sie verifizieren und wie wir Ihre Dokumente schützen. Alles Weitere zum Ablauf lesen Sie in den folgenden Abschnitten.

Unser Umgang mit Geldwäscheprävention

Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz und Aufsicht der Glücksspielbehörde von Curaçao. Seit unserer Gründung im Jahr 2021 gelten für uns daher die Anti-Geldwäscherichtlinien dieser Lizenzgerichtsbarkeit sowie die international anerkannten FATF-Standards. Konkret bedeutet das: Kein Spiel ist anonym, keine Einzahlung erfolgt über Dritte, und jede ungewöhnliche Transaktion wird geprüft.

Geldwäscheprävention ist bei uns kein Formular, sondern ein laufender Prozess. Unser Compliance-Team prüft Konten, Zahlungen und Spielverhalten kontinuierlich und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden. Wer unsere Plattform nutzt, kann darauf vertrauen, dass wir uns an diese Pflichten halten, ohne Ihr Spielerlebnis unnötig zu verkomplizieren.

• Vollständige Identifizierung aller Spieler vor der ersten Auszahlung
• Keine Einzahlungen von Konten oder Wallets Dritter
• Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die Lizenzbehörde
• Regelmässige Schulung und Prüfung unserer Compliance-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bereits bei der Registrierung erfassen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse und gleichen diese Daten mit öffentlichen Registern ab. Die vollständige KYC-Verifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Einzahlungsverhalten erneut um Dokumente bitten.

Sobald kumulierte Einzahlungen einordnet werden müssen oder ein Zahlungsmittelwechsel stattfindet, aktivieren wir eine erneute Prüfung. Das klingt strenger, als es ist: In der Regel reicht eine einmalige Verifizierung, und Ihr Konto läuft danach ohne weitere Unterbrechung.

• Bei der Registrierung: Abgleich Ihrer Stammdaten
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung
• Bei Überschreitung bestimmter Einzahlungsschwellen
• Bei Wechsel oder Hinzufügen eines neuen Zahlungsmittels
• Bei Hinweisen auf eine Änderung Ihrer persönlichen Situation

So läuft die Verifizierung ab

Fünf Schritte bis zur Freigabe

Den kompletten Ablauf haben wir bewusst kurz gehalten. Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, und unser Team prüft sie in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Solange die Prüfung läuft, bleiben Einzahlungen und das Spielen möglich, nur Auszahlungen warten auf die Freigabe.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung
• 2. Fotografieren Sie Ihr Ausweisdokument von beiden Seiten in guter Qualität
• 3. Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als 3 Monate ist
• 4. Bestätigen Sie Ihr Zahlungsmittel mit dem geforderten Nachweis
• 5. Sie erhalten das Ergebnis der Prüfung per E-Mail, meist innerhalb von 24 bis 72 Stunden

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte SSL-Verbindung, und wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in verschlüsselter Form. Zugriff haben ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, und wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Pflicht verlangt dies. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir Zwischenkopien umgehend.

Wann wir die Mittelherkunft klären

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungen und erklälter finanzieller Situation können wir Sie um einen Nachweis der Geldmittel bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Vorgabe unserer Lizenz, die genau definiert, wann eine erweiterte Prüfung zwingend ist.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge, Kaufverträge oder Erbungsdokumente. Die Dokumente müssen Ihren Namen tragen und in einem engen zeitlichen Bezug zu den betreffenden Transaktionen stehen. Wenn etwas unklar ist, meldet sich unser Team vorab bei Ihnen und erklärt, welches Dokument in Ihrer Situation passt.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten Monate
• Jahressteuerbescheid oder Steuererklärung
• Bank- oder Kontoauszüge mit erkennbarer Herkunft
• Nachweise aus Vermögensverkäufen oder Erbschaften
• Bei unternehmerischen Mitteln: relevante Geschäftskonten

Wie wir Transaktionen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Prüfsystem, das Betragsmuster, Zahlungsmittel und Kontobewegungen automatisch auf Auffälligkeiten untersucht. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Nur wenn ein Zahlungsdienstleister keine Auszahlungen unterstützt, schlagen wir Ihnen rechtzeitig einen alternativen Weg vor.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung liegen bei je 20 CHF. Pro Tag zahlen wir bis zu 5'000 CHF aus, pro Woche bis zu 10'000 CHF. E-Wallets und Kryptowährungen sind in 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Transaktionen.

Folgen fehlender oder ungültiger Dokumente

Reichen Sie die geforderten Dokumente nicht ein oder sind sie unleserlich, unvollständig oder gefälscht, bleiben Auszahlungen gesperrt. Im nächsten Schritt können wir Spielfunktionen einschränken, das Konto vorübergehend einfrieren oder es vollständig schliessen. Guthaben aus einer Kontoschliessung senden wir auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlungen gelaufen sind.

Bei gefälschten Unterlagen oder begründetem Verdacht auf Betrug sind wir verpflichtet, den Vorfall an die zuständigen Behörden zu melden. Falls ein Dokument abgelehnt wurde, erhalten Sie von uns immer eine Begründung und die Möglichkeit, es erneut einzureichen. Unser Support ist rund um die Uhr im Live-Chat erreichbar, alternativ per E-Mail an [email protected].

Eine Einschränkung ist selten endgültig. Klären Sie den offenen Punkt mit unserem Team, heben wir die Sperren in der Regel innerhalb weniger Stunden wieder auf.

• Auszahlung bleibt so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist
• Bei Verstreichen der Frist folgt eine vorübergehende Kontosperre
• Guthaben wird bei Schliessung auf das ursprüngliche Zahlungsmittel zurückgezahlt
• Beweisbaren Betrug oder Fälschung melden wir an die Behörden

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz für die Dauer von fünf Jahren auf, gerechnet ab der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist dient dem Schutz beider Seiten: Behörden und Prüfer können nachvollziehen, dass wir unsere Sorgfaltspflichten erfüllt haben, und Sie können im Streitfall auf die Aufzeichnungen verweisen.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und unwiderruflich. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Verpflichtung besteht oder Sie uns ausdrücklich dazu ermächtigen. Sie können jederzeit über den Support anfragen, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich spielen kann?

Nein. Registrierung und erste Einzahlung sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung prüfen wir Ihre Identität, Ihren Adressnachweis und Ihr Zahlungsmittel.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Solange die Prüfung läuft, können Sie weiterspielen, nur Auszahlungen warten auf die Freigabe. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum wird die Auszahlung auf dasselbe Zahlungsmittel geschickt?

Weil unsere Lizenz die sogenannte Same-Methode-Regel vorschreibt. Auszahlungen gehen auf das Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgte. Das schützt Sie vor Missbrauch und uns vor Geldwäsche.

Was passiert, wenn mein Dokument abgelehnt wird?

Sie erhalten eine Begründung und können ein neues Dokument hochladen. Häufigste Ursachen sind unscharfe Fotos, unvollständige Kanten oder ein Adressnachweis, der älter als 3 Monate ist.

Wer kann meine Verifizierungsdokumente einsehen?

Ausschliesslich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Die Daten liegen verschlüsselt und getrennt von Ihren Spieldaten, und wir geben sie ohne gesetzliche Pflicht oder Ihre Einwilligung nicht an Dritte weiter.